Portfel inwestycyjny – podsumowanie października 2015

Mam mieszane uczucia, co do zachowania portfela w październiku. Z jednej strony zachowywał się lepiej niż WIG, a z drugiej strony zdecydowanie gorzej niż mWIG40, sWIG80 czy Indeks Cenowy. Z pewnością na gorszy wynik od dobrze spisujących się indeksów małych i średnich spółek miała wpływ struktura portfela – w akcjach miałem niecałe 60%. Jest to rezultat ciągłego dostosowywania portfela do struktury wzorcowej oraz wskazań barometru makroekonomicznego. W październiku portfel nieco się zmienił, ponieważ kupiłem jednostki uczestnictwa w funduszach inwestujących głównie w obligacje. Dopłaciłem również nieco gotówki z bieżących oszczędności. Ok, spójrzmy na rezultaty portfela w październiku oraz od początku istnienia.

Czytaj dalej…

Otwieram konto maklerskie w Deutsche Bank

Jak na ironię, jedną z pierwszych rzeczy, którą robimy rozpoczynając przygodę z inwestowaniem, jest wybór domu maklerskiego. W tym momencie rzadko zdajemy sobie sprawę z tego, czego oczekujemy od rachunku inwestycyjnego. Oczywiście możemy posiłkować się rankingami publikowanymi na portalach finansowych, ale aby podjąć najkorzystniejszą decyzję musimy wiedzieć, jaki jest nasz profil inwestora. Po szczegółowej analizie, postanowiłem założyć konto DB Makler jednocześnie pozostając klientem BOSSA. Dlaczego podjąłem taką decyzję?

Czytaj dalej…

Zmiany w portfelu inwestycyjnym!

Pewnie zauważyliście, że do tej pory gotówka stanowiła dość duży udział w moim portfelu inwestycyjnym. Cały czas próbuję dostosować strukturę portfela do założeń, które opieram między innymi na barometrze makroekonomicznym. Staram nie robić się tego gwałtownie, tylko regularnie dostosowywać portfel do warunków rynkowych. Obecnie barometr makroekonomiczny wskazuje na: „na rynku – obserwuj!”. Oznacza to, że w większości portfel powinien składać się z akcji. W tej chwili jest to nieco ponad 58%. Jaka więc zaszła zmiana w portfelu? Kupiłem jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych za większość posiadanej gotówki

Czytaj dalej…